Главой государства в своем Послании народу Казахстана отмечено о важности продвижения и закрепления в общественном сознании принципов «Закона и порядка».

Нами проводится большая работа, направленная на культивирование среди граждан принципа «Закон и Порядок».

Сегодня активизируются мошеннические проекты, вовлекая наших граждан.

Чтобы не попасть в «ловушки» мошенников нужно знать основы экономики и финансов, а также обладать базовыми цифровыми навыками.

Одним из видов мошеннических схем являются финансовые пирамиды. Они представляют собой серьезную угрозу для финансовой стабильности и безопасности граждан.

Злоумышленники под видом инвестиционных или финансовых компаний, вовлекают деньги граждан в качестве инвестиций, обещая быстрые и высокие доходы от деятельности «несуществующих» компаний.

На самом деле, участникам финпирамид условная прибыль выплачивается за счет вкладов привлекаемых ими новых вкладчиков.

Это продолжается до тех пор, пока деньги поступают от новых вкладчиков, а затем после их прекращения большое количество граждан остается ни с чем.

На территории страны деятельность финансовых пирамид запрещена. За создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой, а также рекламу ее деятельности, предусмотрена уголовная ответственность по статьей 217 и 217 прим.1 Уголовного Кодекса РК.

Департаментом проводится планомерная работа по изобличению и пресечению деятельности финансовых пирамид.

Состоялись приговора в отношении территориальных руководителей 2-х структурных подразделений финпирамид («Chia Tai-Tianqing Pharmaceutical» и «Eolus»),действовавших на всей территории республики.

Денежные средства вкладчиков привлекались под видом инвестиций в фармацевтическую компанию и компанию по возобновляемым источникам энергии, находящихся за рубежом.

Действиями виновных лиц в указанные финпирамиды вовлечены денежные средства более 250 граждан в сумме свыше 400 млн.тенге. Приговорами суда виновные лица осуждены.

В текущем году Агентством по финансовому мониторингу при координации Генеральной прокуратуры с 8 по 10 февраля текущего года во всех регионах страны проведена масштабная операция, в результате которой пресечена незаконная деятельность финансовой пирамиды «Asar Baspana», замаскированной под видом потребительского кооператива.

Организаторы финансовой пирамиды предлагали вкладчикам инвестировать средства в приобретение недвижимости, транспортных средств, а также бытовой продукции (БАДы, кухонная утварь, косметика и другие товары). 

Взамен они обещали прибыль до 30% от вложенной суммы ежемесячно. В ходе проведенных обысков в офисах компаний и по месту жительства фигурантов обнаружены и изъяты наличные деньги в сумме более 1,2 млрд тенге и 13 автомашин, в т. ч. премиального класса. Два организатора финансовой пирамиды задержаны, в отношении них судом санкционирована мера пресечения в виде содержания под стражей сроком на 2 месяца.

Досудебное расследование продолжается. Иная информация в соответствии со статьей 201 УПК РК не подлежит разглашению.

В Агентстве РК по финансовому мониторингу внедрен проект «Противодействие финансовым пирамидам», который нацелен на сокращение жизненного цикла финпирамид и числа вовлеченных в них вкладчиков.

Основные признаки, на которые необходимо обратить внимание при инвестировании средств:

• обещания высокой прибыли без рисков и усилий;
• обязательное привлечение новых клиентов;
• активная реклама в интернете;
• компания не имеет регистрациии в РК или зарегистрирована недавно;
• нет юридического сопровождения (отсутствует договор либо он составлен без обязательств сторон);
• вклады принимают наличными деньгами, криптой либо через платежные системы в обход банков.

Отметим, что в АФМ запущен телеграм бот «Baiqa, piramida!», позволяющий проверить компанию на наличие признаков финансовой пирамиды. 

В чате достаточно ввести БИН компании, предлагающей заработок, либо ссылку на её сайт или страницу, и получить сведения о принадлежности компании к финпирамидам либо наличии такого риска. 

Если Вы и Ваши близкие столкнулись с деятельностью финансовой пирамиды, Вы можете обратиться в Департамент экономических расследований.

Призываем граждан быть бдительными и не вкладывать свои сбережения в сомнительные финансовые организации.

***

Главой государства в своем послании подчеркнута важность повышения финансовой грамотности населения.

Государство активно работает над этим.

Для развития правовой культуры граждан реализуются различные образовательные программы и кампании.

Это прививает «нулевую терпимость» к правонарушениям, обеспечивает общественную безопасность и правопорядок.

К сожалению, даже образованные и работающие люди не защищены от угрозы быть обманутыми. Это связано с незнанием элементарных основ финансовой безопасности.

Такие навыки надо прививать еще со школьной скамьи.

Перечень новых финансовых продуктов, в том числе в интернет-пространстве, ежегодно растет, а доступ к ним молодеет.

В Казахстане дети уже с 6 лет могут пользоваться банковскими картами.

Слабое знание азов финансовой безопасности несет риски быть вовлеченным в незаконную деятельность или оказаться жертвами мошенников.

Работа по профилактике и предупреждению экономических правонарушений ведется нами на постоянной основе. Так,

- Департаментом с Палатой предпринимателей реализуется совместный проект «Адал бизнес». Проект используется как площадка для обсуждения и разрешения проблемных вопросов бизнеса, связанных с деятельностью службы экономических расследований, в том числе разъяснительно-профилактического характера о принимаемых мерах по противодействию «теневой экономике»;

- совместно с партией «Аманат» проводится работа в рамках проекта «Қарызсыз қоғам», направленная на повышение финансовой грамотности населения, оказание квалифицированной помощи гражданам, защиты от мошенничества;

- сотрудниками Департамента проводятся занятия в образовательных учреждениях области по финансовой грамотности;

- при поддержке Акимата области запущен проект «Профилактика и предупреждение экономических правонарушений в регионах Восточно-Казахстанской области». В рамках данного проекта проведен широкий спектр превентивной работы, в том числе осуществлены выездные мероприятия в районы и трудовые коллективы области, организованы интеллектуальные игры и конкурс на лучший социальный видеоролик, проведены акции, встречи, прямые эфиры, создано волонтерское движение для информационно-пропагандисткой работы.

Мероприятия были нацелены на информирование о современных угрозах в сфере экономической безопасности, а также на повышение финансовой и правовой грамотности.

Департамент продолжит свою работу по укреплению экономической безопасности страны, предотвращению финансовых преступлений и повышению финансовой грамотности населения.

Наша задача сформировать у граждан стойкий иммунитет от финансовых махинаций.

***

Департамент экономических расследований открыт к диалогу и всегда готов оперативно отреагировать на любое сообщение о готовящихся, совершаемых и совершенных уголовных правонарушениях в сфере «теневой» экономики.

Если граждане столкнулись с экономическими правонарушениями, то могут обратиться в Департамент по адресу г.Усть-Каменогорск, ул. Новаторов, 7/2 либо связаться с нами по телефону доверия: 8 (7232) 24-06-05.

Прием граждан руководством осуществляем ежедневно.

Департамент экономических расследований по ВКО